12月20-21日，平安私人银行2022年度峰会在海南三亚举行。在为期两天时间里，超过300位企业家及金融界、经济学界、文化界的大咖，就宏观趋势、投资看点、家族传承、心灵成长等话题进行了分享交流。
这场线下峰会是在特殊的时间点举行的。进入12月，中国疫情防控政策持续调整优化，最大限度减少疫情对经济社会发展的影响成为共识。近日，中央经济工作会议召开，为2023年中国经济指明方向。
在这样的背景下，信心，是这场年度峰会的关键词。对于2023年宏观经济展望，尤其是资本市场的前景，与会经济专家表现出了充分信心。
同样表现出信心的还有峰会主办方平安私人银行。他们的信心除了来自于笃定看好宏观经济前景，还来自于自身塑造的差异化核心竞争力。而透过这场峰会，外界感受到是平安私人银行三大进阶，不仅重新定义了私行服务，也树立了行业内新标杆。
能力进阶：更懂客户的财富管家
峰会期间，来自橡树资本、KKR、PIMCO、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构的多位资深从业者，为与会者分享了投资锦囊，他们也都是平安私人银行在私募公募领域的合作伙伴。
霍华德·马克斯分享
为何能拥有如此高规格的“朋友圈”，甚至能做到在代销选品上“掐尖”，顶级的“产品力”是平安私人银行强势突围的关键。
在平安私人银行的业务逻辑里，产品力不只是从全球市场精选出优质的产品，还要把他们匹配给合适的客户，并做好配置、追踪和陪伴。这是一个长期、持续、动态的过程。
圆桌对话
在私募产品上，平安私人银行设置了一套完整、严格的私募公司和产品评价体系，以及合作机构筛选标准，通过定性、定量、同类对比多维度严格考察合作机构，真正做到了严选市场排名前1%私募机构。
公募方面，平安私人银行独创了“MASTERS”评价体系，通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合。
平安私人银行优选的开放式货架上不止有公募和私募。今年，平安私人银行还上线了银行理财的优选。从客户角度出发，除了平安理财，平安私人银行还与中银理财、光大理财、交银理财、招银理财、工银理财等众多银行理财子公司合作，主动到市场优选理财产品。
如何做一位更懂客户的财富管家？平安私人银行拿到了密钥。
据了解，平安私人银行会根据市场变化及时地进行策略调整，动态地根据客户的生命周期去做不同的资产配置，以确保把合适的产品推荐给客户。同时，也会通过跨资产、跨策略的配置达到流动性、风险和收益的平衡。
此外，平安私人银行还自主开发了一套客户财富健康度模式。在该模式下，平安私人银行可通过穿透底层资产投向，依托于宏观政经环境与量化模型，构建出全生命周期的大类配置建议，以帮助客户检视资产配置是否合理、健康。
服务进阶：平安家族办公室再升级
近年来，中国高净值人群在私人银行选择上更加成熟，从过去单纯产品需求导向转向专业服务需求，这要求私人银行要能够全面、有前瞻性地理解客户需求，在市场机遇把握能力上更为娴熟。
目前，围绕着超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求，平安私人银行提供了个性化、定制化、综合化的解决方案，打造国内首个顶级私行服务体系。
个人方面，尊享权益升级，打造“医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，满足客户稀缺性非金融服务需求，成为私行服务重要软实力。
平安私人银行的医养权益依托平安集团大健康生态圈的医疗资源，打通外部国际一流医疗资源，能够为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等资源，并通过“家庭账户”实现权益在家庭成员中的共享，通过“随身顾问”确保客户全流程体验。
除了呵护客户及其家人，平安私人银行推出包括慈善规划、公益活动和平安公益线上捐赠在内的慈善服务权益，帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿，助力共同富裕。正和岛首席经济学家王林在峰会演讲中对平安私人银行的慈善服务给予高度评价，认为私行客户可以把善念、善想、善行通过平安私人银行集中起来，由水滴变成溪流，溪流变成江河，源源不断的注入到它应该注入的地方。
面对家族传承需求，平安私人银行发布“平安家族办公室”品牌。
值得一提的是，此次峰会上，平安家族办公室迎来全新升级，为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，以此为导向，搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室。
平安家族办公室升级仪式
除了财富的传承，平安私人银行还在国内率先推出家风传承解决方案。
平安私人银行家族办公室负责人贾敏表示，平安家族办公室从顶层设计上一站式满足家族整体需求，以体系化专业方案为基石，给客户带来长周期的深度陪伴服务，助力中国家族家业常青。
在企业方面，平安私人银行推出一站式综合金融方案，针对企业特定场景需求，面向企业董监高、企业核心员工及企业经营，推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务；并通过在业内首创的企望会为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。
当前，深入推进能源革命，努力实现碳达峰、碳中和的双碳目标，已成为各相关行业的共识。平安私人银行还践行“私行+投行”战略，联动对公部门举办新能源分论坛，助力绿色经济发展。
格局进阶：催生私行市场新突破
本次峰会的主题是“平安传家守望家国长盛”，这背后不仅体现了平安私人银行以客户为中心，还体现了对国家战略的响应，对于“家国长盛”的信仰。“家国长盛”也是平安私人银行希望携手客户共创的价值观。
在此主题下，此次峰会除了能看到平安私人银行高规格机构“朋友圈”及全新升级的平安家族办公室，我们能看到平安私人银行将慈善服务作为王牌权益之一，将企业级服务作为核心服务之一。
当前，在共同富裕、慈善公益、服务实体、双碳等背景下，“守望家国长盛”也被赋予了更多内涵，个人、家庭、国家三方命运相关、休戚与共。
同时，此次峰会也能看到专门设置的“人文情怀”板块，邀请健康、哲学、心理学等领域专家分享。企业家是私人银行客户重要的构成，肩负着个人、家庭和企业多重责任。诸多不确定性之下，他们承受的压力更大。也因此，保持乐观、上突破显得尤为重要。
此次峰会上，美国医学科学院国际院士、南京医科大学康复医学院名誉院长励建安，结合自身运动经历，提醒在场客户注重健康规划。励建安总结主动健康和积极面对老龄化，需要做好合理的运动、合理的营养和合理的心态三件重要的事情，得到与会者高度认同。
励建安分享
经济重启当前，企业家该如何重塑人生的意义？中国人民大学哲学院教授刘玮建议企业家可以从自身出发，建立包括家庭、核心团队、员工、同行、社会、国家的意义之网。刘玮指出，做企业为了满足别人的需要，实现了价值，企业家的意义正是如此，做有价值的事，真正服务到有需求的人。
刘玮分享
著名心理学家武志红把企业家的历程称之为“英雄之旅”，他从探寻内心使命出发，帮助企业家更好地认识世界与修炼内心，并提出企业家管理好预期，降服自恋、警惕沉溺在想象中等具体解决方案。
武志红分享
事实上，这些嘉宾所讲的内容也是平安私人银行为客户提供的康养、心理等大健康服务权益以及企业家精神弘扬的一部分，这也成为平安私人银行区别与其他私行的服务亮点，塑造了差异化核心竞争力。是否在这些领域有所布局，不仅考验着一家金融企业不断扩宽服务边界的能力，也考验着沉下心来修炼长期内功的定力。
在这次峰会上，平安私人银行总裁洪帅也描绘了对于客户的“五心”服务，以专业的资产配置给财富保值增值带来安心，以有温度的医养权益给家人的健康带来舒心，以博爱的慈善规划实现客户的善心，以齐全的综合金融服务，让客户对企业发展宽心，以周全的家族办公室服务，让客户对家族传承感到放心。
私人银行业务具有跨市场、跨领域、跨周期特点，其发展高度是一家银行各项综合能力的体现。在这样的背景下，平安私人银行三大进阶，实际上是向行业输出了“平安私行样本”，在打造行业新标准、新天花板同时，也催生私行市场新突破。
